수법 기록

가상자산 거래소 사기

재테크 강의나 보상을 미끼로 믿음을 쌓은 뒤, 진짜처럼 꾸민 가상자산 거래소에 가입시켜 돈과 코인을 넣게 하는 수법입니다.

이렇게 접근합니다

SNS에서 ‘급등주 무료 증정’ 등을 미끼로 접근해 스스로 교수라 칭하며 약 4개월간 엉터리 재테크 강의를 하고 출석만으로 수십만원의 현금·가짜 코인을 지급해 신뢰를 쌓은 뒤 가짜 가상자산거래소에 가입시켜 거액을 편취하는 사기가 성행했다.
금융감독원 — 소비자경보 2025-14호 ‘무료 재테크 교육 및 출석 지원금 등으로 접근한 후 가짜 가상자산거래소로 유인’ (2025-06-02)
투자손실·개인정보 유출 피해를 보상해준다며 정부기관 명의 가짜 문서나 금융회사 직원 사칭으로 접근해 가짜 코인을 지급한 뒤, 과다 지급됐다며 코인 대금 입금을 강요하거나 추가 대출로 거액 투자를 유도하는 수법이 확인됐다.
금융감독원 — 소비자경보 2025-19호 ‘투자 손실을 코인으로 보상해드립니다!’ (2025-08-12)
유명 가상자산거래소가 개발 중인 블록체인 네트워크의 공식 출시 전에 유사한 가짜 체인을 만들어 가상자산을 탈취한 사건이 발생했으며, 온체인 사기는 수분~수시간 내 탈취가 끝나 피해구제가 매우 어렵다.
금융감독원 — 소비자경보 2026-27호 ‘가짜 체인 사기에 주의하세요’ (2026-10-22)

금융정보분석원(FIU)에 미신고된 가상자산사업자는 사기 목적의 가짜 거래소일 가능성이 높으므로 반드시 신고 여부를 확인해야 한다.
금융감독원 — 소비자경보 2025-14호 (2025-06-02)
특금법에 따라 FIU에 신고된 가상자산사업자 28개사를 제외하면 내국인 대상으로 영업하는 가상자산 취급업자는 모두 불법이며, 이들과의 거래로 생긴 피해는 구제되기 어려우므로 거래 전 FIU 홈페이지에서 신고 여부를 확인해야 한다.
금융위원회(FIU) — 보도자료 ‘불법 가상자산 취급업자(특금법상 미신고 가상자산사업자) 이용 및 거래에 각별히 주의’ (2026-06-24)

2026년 3월 국회를 통과한 통신사기피해환급법 개정으로 가상자산거래소에 금융회사와 같은 수준의 보이스피싱 방지·피해구제 의무(의심거래 감시, 계정 지급정지, 피해 환급 등)가 부과되고 피해구제 대상 자산이 ‘금전’에서 ‘가상자산’까지 확대된다.
금융위원회 — 보도참고 ‘가상자산을 악용한 보이스피싱 범죄까지 빈틈없이 대응합니다’ (2026-03-13)
개정 시행령에 따라 가상자산 피해는 종류·수량 단위로 환급하되 지급정지 시점에 사기이용계좌에 남은 자산 형태로 돌려주고, 혼재 시 가상자산은 지급정지 시점 시세로 평가하며, 거래 경험이 없는 피해자를 위해 매도 후 현금으로 지급하는 전담기관을 지정한다.
금융위원회 — 보도자료 ‘가상자산으로 당한 보이스피싱 피해금도 이제는 돌려받을 수 있습니다’ 시행령 개정안 입법예고 (2026-07-15)

금감원에 접수된 가상자산 투자사기 제보는 2025년 1월 66건에서 6월 105건으로 59.1% 증가했다.
금융감독원 — 소비자경보 2025-19호 (2025-08-12)

더 보내지 않기 출금하려면 수수료·세금·보증금을 먼저 내라는 요구에는 응하지 않습니다.
지급정지 요청 112나 돈을 보낸 금융회사 콜센터에 바로 연락합니다. 전화로 신청했다면 3영업일 안에 피해구제신청서와 신분증 사본을 냅니다. 순서 자세히
기록 남기기 대화, 앱·사이트 화면과 주소, 입금 계좌와 내역을 채팅방을 나가거나 앱을 지우기 전에 저장합니다. 코인은 지갑 주소와 거래 기록(TXID)도 남깁니다.
신고 경찰(112)에 신고하고 금융감독원(1332)에도 알립니다. 어디에 신고하나
빠져나간 돈 계좌에 남지 않은 돈은 범인 재판에서 배상명령을 신청하거나 민사 절차로 받아 냅니다. 빨리 움직일수록 남은 돈을 붙잡기 쉽습니다.